В случае, если гражданин соответствует условиям, установленным в законе (данные условия приведены в предыдущей статье), и намеревается обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом, то для такого обращения необходимо собрать следующий перечень документов (согласно процессуальному законодательству, а также п. 3 ст. 213.4 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»):
- Заявление о признании гражданина банкротом (с указанием наименования и адреса саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий);
- Квитанция об оплате государственной пошлины;
- Квитанция, подтверждающая внесение денежных средств для оплаты вознаграждения финансовому управляющему на депозит суда (может быть предоставлена отсрочка оплаты до даты судебного заседания о рассмотрению обоснованности заявления о признании гражданина);
- Документы, подтверждающие направление копии заявления кредиторам (это могут быть почтовые квитанции, опись вложений в письмо, почтовые уведомления, расписки кредиторов о получении документов нарочно);
- Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
- Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС);
- Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица (из Пенсионного фонда РФ);
- Справка о наличии или отсутствии у гражданина статуса индивидуального предпринимателя (такая справка действует лишь 5 дней, поэтому ее необходимо получать в последнюю очередь);
- Документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме (выписки из банков, сведения о возбужденных в отношении гражданина исполнительных производствах, сведения о задолженностях из налоговой службы и др.);
- Список кредиторов и должников гражданина, с приложением документов, подтверждающих основания возникновения задолженности (по установленной форме);
- Справка из банка о наличии вкладов, расчетных счетов и о движении денежных средств за последние три года;
- Сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за последние три года;
- Опись (по установленной форме) имущества гражданина, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя, с приложением документов, подтверждающих право собственности (в случае отсутствия такого имущества (автомобиля, недвижимости) необходимо предоставить выписки об отсутствии зарегистрированного за гражданином имущества);
Дополнительно также могут быть предоставлены следующие документы при наличии соответствующих обстоятельств/документов:
- Копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения (если гражданин признан безработным);
- Копия свидетельства о заключении брака (если гражданин состоит в браке);
- Копия свидетельства о расторжении брака (если брак расторгнут в течение трех лет до даты подачи заявления);
- Копия брачного договора (при наличии);
- Копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
- Копия свидетельства о рождении ребенка (если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном);
- Копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);
- Выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии);
- Копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии);
- Документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.